近年来，我国持续加大反洗钱、反诈骗宣传力度，公众风险防范意识显著提升，传统洗钱行为得到有效遏制。与此同时，不法分子为洗白赃款，不断翻新作案手法，致使不少群众在不知情中落入圈套。为避免您误入洗钱陷阱，富德产险为您科普新型洗钱手法，助力您守护好自己的 “钱袋子”。

请留意以下新型洗钱套路

套路一：购粮洗钱

不法分子瞄准农户急于售粮、对资金来源鉴别能力较弱的特点，以 “高价收粮、全额预付” 为诱饵，使用诈骗赃款收购粮食，进而利用农户账户转移非法资金。

套路二：定制礼品洗钱

不法分子将非法资金转给商家，要求商家取现后制作含大额现金的定制礼品（如现金花束、现金鲜花礼盒等），再将礼品寄送给指定收货人，借 “赠礼” 的名义完成非法资金洗白。

套路三：优惠充值洗钱

不法分子在二手交易、社交媒体等平台，发布网游充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以 “低价代充” 为噱头，按低于官方的价格为买家充值，借此完成非法资金洗白。

套路四：网购、直播刷单洗钱

不法分子将非法资金以刷单备用金名义转给中介，中介雇佣刷单人员向指定店铺、带货主播虚假下单；店铺及主播提现后将资金返还中介，中介再按比例回款给洗钱团伙，以此完成非法资金洗白。

富德产险温馨提示

为了避免上当受骗，富德产险温馨提示您和您的家人：

一、注意辨别信息真伪，不轻信“高额收益、稳赚不赔”等宣传，选择正规渠道进行投资理财、生活缴费，谨防您的个人财产及权益受损。

二、积极学习金融知识，提高风险识别意识和能力，防止上当受骗。

三、不出租或出借自己的身份证件、金融账户，不使用自己的账户替他人过账或者提现。

四、如发现疑似洗钱的行为，积极向有关部门举报。

参考资料：公安部刑侦局、央视新闻